C2C交易規則

C2C交易規則

C2C交易基本原則：
1、本規則自發布之日起正式實施，並將不時進行修改或完善，修改或完善後的新規則自公布之日起即生效；
2、如您不同意本規則及其修改或完善後的內容，請立即停止使用平台服務；
3、如您繼續使用平台服務，則視為您已完全理解並接受本規則及其不時修改或完善後的內容，並自願受其約束。

買方應遵循的原則：

訂單建立後，買方應當：

1、在訂單規定的付款時間內完成支付後，再點擊「我已付款」；
2、使用本人實名付款方式，並按照訂單金額及訂單指定的收款帳戶，以即時到帳方式完成付款；
3、如選擇非即時到帳方式付款，須事先取得賣方同意；
4、付款時不得備註「數字貨幣、BTC、比特幣、Hotcoin」等相關資訊；

賣方應遵循的原則：

訂單生成後，賣方應當：

1、提供經平台認證的收款帳戶；
2、在收到買方全額付款後，於訂單規定時間內完成放行；
3、未經買方同意，不得要求買方或客服取消訂單；
4、未經買方同意，不得對已建立的訂單價格提出異議；

注：非即時到帳方式目前包括：支付寶轉銀行卡、微信轉銀行卡、以及每日17:00至次日9:00期間單筆超過5萬的轉帳等方式。隨著各支付通道業務的變化，非即時到帳方式的具體類型將相應進行調整。

用戶應遵守反洗錢原則：

1、用戶應遵守平台的《Hotcoin C2C平台反洗錢和反恐怖融資用戶指引》，並嚴格依此履行相關義務；

2、用戶應嚴格遵循平台對用戶身份及帳戶的實名認證管理要求，確保在平台上顯示的相關帳戶均為本人合法註冊並使用；

3、當用戶觸發平台反洗錢風控預警時，應積極配合平台進一步的反洗錢核查工作，並配合提供相關風控舉證材料（具體措施以當時平台風控審核要求為準）。

買方異常

處理措施

1、訂單建立後，買方取消訂單。

當日達到3次，系統將限制買方買入功能；

2、訂單建立後，因付款超時而系統自動取消訂單。

當日達到3次，系統將限制買方買入功能；

3、未付款的情況下，點擊「我已付款」。

賣方有權要求取消此筆訂單，買方當日被投訴達到2次，系統將限制買方帳戶部分功能；此類投訴單筆金額超過5萬人民幣的，系統將直接限制買方帳戶48小時。

4、未按照賣方訂單詳情頁面顯示的收款帳戶進行付款。

賣方有權要求取消訂單，數字資產歸還給賣方，買方自行承擔轉錯款的風險。

5、未按照賣方在訂單聊天窗口中提供的與綁定帳戶實名一致的帳戶付款。

賣方有權要求取消訂單，數字資產歸還給賣方，買方自行承擔轉錯款的風險。

6、未付款的情況下，優先點擊「我已付款」，再進行支付。

賣方有權選擇繼續成交或者退款後取消訂單。

1）如賣方選擇成交，賣方需在收到全部付款的2分鐘內完成放行；
2）如賣方選擇取消訂單，賣方應在訂單申訴後2小時內完成退款，數字資產歸還給賣方。

7、未使用與平台帳戶實名一致的支付帳戶付款。

賣方有權直接拒絕成交，並可在收到付款後24小時內完成退款處理，數字資產歸還給賣方。使用企業帳戶付款（不論法人與認證本人實名是否一致），仍屬非實名支付。買方因此類情況被投訴達到2次，系統將永久限制買方帳戶買入功能。

8、在訂單規定的付款時間內付款，訂單被取消。
（1）買方已完成所有付款，訂單被買方主動取消或被系統超時取消；
（2）買方完成部分付款，但訂單被買方主動取消或被系統超時取消。

訂單被買方主動取消以及訂單被系統超時取消的，賣方有權選擇繼續成交或退款不成交。

1、如賣方選擇成交：

— 賣方為認證商戶，訂單金額 ≤ 5萬，請使用「重開訂單並放行」完成資產放行操作；
— 訂單金額 ＞ 5萬，請在平台重開訂單20分鐘內完成資產放行；

2、如賣方選擇取消訂單：

— 賣方需在收到平台或買方反饋後60分鐘內完成退款，數字資產歸還給賣方；

9、如分開付款，未完成所有轉款的情況下，優先點擊「我已付款」，再繼續完成付款。

1）提前與賣方溝通且賣方同意的，賣方應繼續完成訂單；
2）未經賣方同意或未溝通的，賣方有權選擇繼續成交或退款後取消訂單。
— 如賣方選擇成交，應在收到所有付款後5分鐘內完成放行；
— 如賣方選擇取消訂單，賣方需在收到付款後30分鐘內完成退款，數字資產歸還給賣方；

10、付款金額與訂單金額不符。

1）付款金額大於訂單金額的，訂單成交，賣方應於收到款項後30分鐘內退還多餘部分；
2）付款金額小於訂單金額的，賣方有權選擇繼續成交或退款後取消訂單。
— 如賣方選擇成交，可按實際訂單金額完成交易；
— 如賣方選擇取消訂單，需在30分鐘內完成退款，數字資產歸還給賣方；

11、買方點擊「我已付款」後，賣方1小時內未收到款項。

1）除非買方付款方式已獲賣方事先同意，賣方有權選擇繼續成交或退款取消訂單。
— 成交：賣方需在收到款項後2分鐘內完成放行；
— 取消：賣方需在30分鐘內完成退款；

2）賣方為廣告發布方，申訴後10分鐘內無法聯繫買方，且核實未收到款項的，客服可優先取消訂單；

12、付款到帳後，賣方收款帳戶無法核實到帳實名資訊。

1）如核實買方付款帳戶與平台實名一致，且在規定時間內完成付款，訂單正常成交；
2）如不一致，依第7條處理；

13、使用未經賣方同意的非即時到帳方式付款。

賣方有權選擇繼續成交或退款後要求取消訂單：
—如賣方選擇成交，賣方需要在收到付款的2分鐘內完成放行。
—如賣方選擇取消訂單，則賣方需在收到付款後30分鐘內完成退款，數字資產歸還給賣方；

14、節假日或工作日當日17:00–次日9:00，銀行卡匯款超過5萬以上未分批支付導致賣方無法在1小時內收到轉款。

賣方有權選擇繼續成交或取消訂單後退款。
—如賣方選擇成交，賣方需要在收到付款的2分鐘內完成放行。
—如賣方選擇取消訂單，則賣方需在收到付款後30分鐘內完成退款，數字資產歸還給賣方。

15、因買方付款導致賣方收款帳戶異常。

1）買方無法提供帳戶正常證明，賣方應在收款帳戶轉至正常後，24小時內完成退款，平台取消訂單。
2）買方能提供帳戶正常證明，在核實買方帳戶無異常後，訂單成交，數字資產應交付買方。

如：賣方為加V用戶，在保證資產範圍內，數字資產歸還給賣方，賣方應在收款帳戶轉至正常後，24小時內完成退款。

16、付款時備註：類似「數字貨幣、BTC、比特幣、Hotcoin」等字樣的。

賣方有權選擇繼續成交或退款不成交。
1）如賣方選擇成交，賣方應在收到付款的2分鐘內完成放行。
2）如賣方選擇退款不成交，此訂單取消，數字資產歸還給賣方，賣方在收到付款後30分鐘內完成退款；如賣方收款帳戶因此被凍結，按上述第15條措施處理。

　注：本規則涉及賣方退款或放行，而賣家未按時完成操作的，系統將限制賣方帳戶部分功能。

賣方異常

處理措施

1、訂單生成後，對訂單價格有異議的。

除經買方同意協商訂單價格外，訂單正常成交，賣方應在訂單規定時間內完成放行。

2、賣方所提供收款帳戶出現異常。

買方有權選擇繼續成交或取消訂單。
—如買方選擇成交，確認買方已在訂單規定時間內完成全額付款的，賣方應在收到付款後於訂單規定時間內完成放行。
—如買方選擇取消訂單的，賣方完成退款後數字資產歸還給賣方。

3、因賣方未及時提供有效的收款方式，買方無法完成付款，導致訂單取消。

4、買方付款帳戶資訊與平台實名資訊不一致，且賣方未拒絕成交的。

1）由此產生的風險由賣方自行承擔；
2）因此被投訴的，系統將限制賣方帳戶部分功能。

5、買方全額付款後標記「我已付款」，賣方收到全額付款後未在20分鐘內完成放行。

買方有權選擇繼續成交或取消訂單後要求退款。
—如買方選擇成交，申訴專員將判定資產歸屬於買方；
—如買方要求退款取消訂單，賣方應在30分鐘內完成退款。

觸發風控異常

處理措施

1、當用戶被風控系統檢測到異常，且用戶明確拒絕或不積極配合完成平台要求的進一步反洗錢核查工作。

平台有權直接認定該帳戶為異常帳戶，並採取包括但不限於上調風險等級、直接凍結帳戶及關聯帳戶等措施，直至用戶配合並通過風控審核。

2、當用戶被平台風控核實出有涉嫌詐騙（或試圖詐騙未遂）、提幣至各類高危平台（包括但不限於：承兌商平台、網絡博彩平台、涉嫌洗錢詐騙平台或其他低風控能力平台）或其他高風險資產轉移行為。

風險提示：所有將本平台與此類平台關聯的宣傳均為虛假宣傳，請謹防受騙。

平台有權視情況直接凍結或限制該用戶及關聯帳戶的 C2C 交易、提幣，甚至禁用帳戶全部功能。

3、帳戶非本人使用或為他人非法代買幣：當用戶被平台風控核實出帳戶存在出售、出借、租賃自身帳戶為他人使用的情況，或存在為他人非法代買幣的行為。
風險提醒：請注意自身資訊安全，避免被他人利用進行犯罪行為。

本平台將有權選擇包括但不限於暫時或永久限制C2C交易、延遲提幣、限制提幣或直接凍結此類用戶的帳戶及關聯帳戶等一項或多項措施。

4、利用平台其他用戶測卡：用戶在訂單未發生的情況下向平台其他用戶小額打款，且無法合理解釋該行為時。

本平台將有權選擇暫時或永久限制C2C交易、限制提幣或凍結帳戶等一項或多項措施。

5、接收或引入來源不合法的數字資產或資金：當用戶明知或依合理常識判斷可推知在其他平台/微信群收到的幣為黑幣或資金為黑錢時，但仍無視風險並直接將該黑幣/黑錢流入到本平台其他用戶的帳戶。

本平台將直接永久限制此類用戶的帳戶及關聯帳戶全部功能。

6、被認定洗錢的用戶：當用戶被風控系統檢測或風控工作人員核實，直接參與或協助洗錢等犯罪行為。

本平台將直接永久限制此類用戶的帳戶及關聯帳戶全部功能。

7、被司法凍結：當用戶帳戶被司法機構要求凍結時。

本平台將嚴格按照司法機構出示的司法函件對用戶帳戶進行凍結。當凍結期滿，司法機構需出示續凍函方可繼續凍結。凍結期間，用戶向本平台申請解凍無效，請聯繫凍結機構協調。

8、被司法調證：用戶被司法機構要求調取本平台帳戶資料，包括但不限於：司法調證、諮詢等形式。

本平台將視情況限制此類用戶的帳戶及關聯帳戶的部分功能。